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商品融资质押监管服务(金融仓储)

----企业融资新渠道

巨化物流工商银行联手推出商品融资业务,为企业提供正规化、标准化、低成本的融资解决方案。

浙江巨化物流有限公司为工商银行商品融资业务指定监管方。

业务咨询电话:0570-3099795153367227761339570096813567040685

 

1、什么是商品融资?

商品融资是指购买商或者销售商以其未来或已持有的商品权利为抵(质)押,向银行申请短期融资的业务。

简单说就是,企业用存货(原材料、半成品、成品)作为融资的担保,向银行申请贷款。

2、商品融资有什么意义?

商品融资作为银行、仓储企业相互衍生的一种创新,为企业(特别是中小企业)融资、金融机构安全放贷,提供了一个良好的解决方案。

(1)实现动产在标准条件下的抵(质)押货款,充分发挥动产的金融价值。

(2)突破担保方式限制,为企业提供了现实的融资解决方案。

(3)提高了贷款的安全性,使银行的积极性显著提升。

3、什么是商品融资质押监管(金融仓储)?

商品融资质押监管服务(简称金融仓储)是指仓储企业与银行合作,作为第三方,为商品融资提供仓库资源和质押监管服务,确保商品融资业务安全运行的业务活动。

4、商品融资质押监管(金融仓储)的发展趋势怎样?

金融仓储在发达国家已是一项比较成熟的业务,是物流仓储企业必不可少的服务项目,但在我国尚属开发、推广的开拓阶段。其服务对象商品融资业务,1998 年由深圳发展银行首家推广,2004年中信银行开始跟进,2006年工商银行先后在广东、北京、广西、宁夏、宁波等5家分行开展试点,之后又批准了15家省级分行开展商品融资业务的试点,目前国内各银行都纷纷涉足这项业务的发展。2005年银监会颁布了《解决中小企业贷款难的若干意见》,支持和鼓励商品融资和物流银行的发展方向。

从国内市场规模来讲,金融仓储的潜在市场巨大。据统计,国内动产总的规模在50万亿元以上,其中10%适宜于金融仓储,总量可达5万亿以上,目前实际经营的总量仅为1500亿元左右,发展空间广阔。

目前从事金融仓储业务的企业有中外运、中远、中储股份、五矿物流、中铁物资、中铁快运、浙江物产集团、巨化集团公司等100多家大型国有企业,这些企业也是银行首选的合作对象。金融仓储业务,在江、浙、沪、鲁地区迅速发展,客户的认可程度、接受范围正不断加深加大。

5、什么企业可以从事商品融资质押监管(金融仓储)业务?

硬件设施到位、管理制度规范、业务流程清晰、有大宗商品仓储经验、有能力把握市场行情,经银行认可的专业从事仓储业务的物流企业,可以从事金融仓储业务。

6、哪些商品可以申请商品融资?

通用性好、流通性强、价格稳定、不易变质经银行审定的大宗商品,可以申请商品融资。目前成熟的品种如下:

7、哪些企业可以申请商品融资?

具备企业法人资质,具有商品融资目录内的库存商品,就可以申请商品融资,不受担保方式和银行授信限制。

8、商品融资的金额、期限、利率怎样?

融资金额:不超过核定商品价值的70%,已套期保值的,可适当提高。

融资期限:一般不超过6个月,最长不超过12个月。

利率:根据风险及同业竞争情况,在基准利率基础上合理确定。

9、如何申请商品融资、业务流程怎样?

1)拨打业务咨询电话:0570-3099795153367227761339570096813567040685

2)巨化物流对申请企业开展前期调研

3)巨化物流向银行提出项目可行性意见书

4)银行、巨化物流、融资企业签订三方协议

5)融资企业质押物进入巨化物流指定监管场所

6)银行向企业放贷

7)巨化物流在融资期限内履行监管职责

8)融资企业到期还贷、付息

9)质押解除、质物出库

上述流程可在5个工作日内完成。

 
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